Comme mentionné précédemment, les banques suisses sont obligées de vérifier l’identité du cocontractant. C’est pour cette raison que les banques préfèrent engager des pourparlers en personne avec l’intéressé lors d’une première discussion. La banque vérifiera l’identité du cocontractant en examinant une pièce de légitimation officielle telle qu’un passeport en cours de validité ou toute autre pièce de légitimation officielle contenant une photographie.

La banque peut également demander à consulter des documents prouvant l’origine de vos fonds, tel que par exemple le contrat de vente d’une maison, une déclaration d’une banque étrangère, un reçu de la vente de papiervaleurs, etc..... Au cours de la relation d’affaire, la banque pourra également demander à consulter des documents concernant des transactions spécifiques.